Le S&P 500, réunissant 500 grandes entreprises américaines de renom, est un indice qui sert de socle à divers fonds indiciels populaires. Les deux principales stratégies d’investissement dans le S&P 500 sont l’acquisition d’actions individuelles de l’indice S&P 500 ou l’investissement dans des fonds S&P 500.
Mais que représente le S&P 500 en réalité ?
Le S&P 500 est un indice du marché des actions qui regroupe 500 grandes entreprises américaines. Cet indice est largement suivi et souvent utilisé comme baromètre de la santé générale du marché boursier américain. Un indice est simplement une mesure des performances des actions qui le composent. Il n’est pas possible d’investir directement dans l’indice lui-même.
Contrairement à une idée répandue, les entreprises composant cet indice ne sont pas les 500 plus grandes entreprises américaines, mais elles font partie des 500 plus importantes et représentent environ 80 % de la valeur totale du marché boursier américain.
Dans le S&P 500, les actions sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière ou leur valeur marchande totale (nombre d’actions en circulation multiplié par le prix de l’action sur le marché). Ainsi, plus une entreprise est importante, plus son influence sur l’indice est grande.
Les quatre étapes pour investir dans le S&P 500
Pour investir dans le S&P 500, vous pouvez :
- soit acquérir des actions des entreprises constituant l’indice
- soit investir dans des fonds indiciels ou des fonds négociés en bourse qui reproduisent l’indice.
Pour cela, vous devrez ouvrir un compte de courtage permettant l’achat de ces placements.
1. Ouvrez un compte de placement pour l’achat d’actions ou de fonds du S&P 500. Il peut être utile de réfléchir au type de compte que vous souhaitez, car certains offrent des avantages fiscaux significatifs.
2. Alimentez votre compte. Le montant à investir dépendra de vos objectifs d’investissement.
3. Sélectionnez vos investissements. Préférez-vous investir dans des actions individuelles du S&P 500 ou dans un fonds représentant la majeure partie de l’indice ? Investir dans un fonds S&P 500 permet d’obtenir instantanément une diversification de votre portefeuille et est généralement moins risqué. Nous examinerons certains des fonds indiciels S&P 500 les plus performants.
4. Faites vos achats. Suivez les instructions d’achat fournies par votre courtier. Les actions sont achetées au prix de l’action. Par exemple, si vous avez 200 euros à investir et que le prix de l’action est de 100 euros, vous pouvez acheter deux actions. Les fonds peuvent avoir des minimums d’investissement, mais ils sont généralement faibles. Les fonds ont aussi des ratios de frais, c’est-à-dire des frais basés sur le montant investi.
Combien coûte un investissement dans le S&P 500 ?
Si vous envisagez d’investir dans l’indice S&P 500, voici les facteurs à considérer :
Si vous achetez un fonds indiciel S&P 500
Si votre fonds indiciel n’a pas de minimum, vous pouvez généralement acheter pour n’importe quel montant. Si votre fonds a un minimum, vous devrez investir au moins ce montant.
Si votre fonds a un ratio de frais, vous serez facturé en conséquence. Un ratio de frais est une commission annuelle basée sur le pourcentage de votre investissement. Par exemple, si vous investissez 100€ et que votre fonds a un ratio de frais de 0,04 %, vous paierez 0,04€ en frais annuels.
Si vous achetez un ETF S&P 500
Les ETF se négocient comme des actions et ont un prix par action. En fonction de votre courtier, vous devrez peut-être payer le prix total de l’action (au moment de la rédaction de cet article, trois des principaux ETF du S&P 500 ont un prix d’action entre 340 et 380 euros), ou vous pourrez acheter des fractions d’action pour n’importe quel montant.
Comme les fonds indiciels, les ETF ont souvent des ratios de frais. Assurez-vous de connaître le montant des frais que vous devrez payer pour investir dans un ETF donné.
Si vous achetez une action de l’indice S&P 500
Le coût des actions varie considérablement. Certaines actions de l’indice S&P 500 coûtent moins de 100 euros, tandis que d’autres coûtent près de 400 euros par action. Assurez-vous d’examiner le prix de chaque action avant de prendre une décision d’achat.
Quelles entreprises composent le S&P 500 ?
Voici quelques-unes des principales entreprises de l’indice S&P 500, en fonction de leur pondération dans l’indice :
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- Alphabet Inc. (Classe A)
- Alphabet Inc. (Classe C)
- Tesla, Inc
- Berkshire Hathaway (Classe B)
- Johnson & Johnson
- UnitedHealth Group Inc
- NVIDIA Corp
Dois-je investir dans un fonds indiciel S&P 500 ou un ETF S&P 500 ?
Bien que tous les fonds du S&P 500 suivent l’indice, chaque investisseur doit déterminer si un fonds indiciel (fonds commun de placement à gestion passive) ou un ETF est le meilleur choix pour lui.
Heureusement, il existe de solides options S&P 500 dans chaque catégorie, et tous ces produits profitent de la diversification de l’indice lui-même.
Le S&P 500 est pondéré en fonction de la capitalisation boursière de chaque entreprise, de sorte que les grandes entreprises peuvent parfois avoir un impact important sur la performance de l’indice dans son ensemble. Cependant, l’indice offre toujours une excellente diversité, car il représente une large gamme de secteurs et de tailles d’entreprises.
Voici quelques points à prendre en compte lors de la comparaison d’un fonds indiciel S&P 500 et d’un ETF S&P 500 :
Facilité d’achat
Les fonds indiciels peuvent souvent être achetés sans frais auprès de la société de fonds, alors que les ETF sont négociés comme des actions et peuvent entraîner des frais de transaction en fonction du courtier avec lequel vous investissez. Certains courtiers en ligne offrent des transactions sans commission sur certains ETF, il vaut donc la peine de vérifier.
Frais
Les deux types de fonds ont des ratios de frais, qui sont des frais annuels basés sur un pourcentage de votre investissement. Généralement, les ratios de frais pour les ETF et les fonds indiciels du S&P 500 sont très similaires et tendent à être très faibles par rapport à d’autres types d’investissements.
Investissement minimum
Les fonds indiciels peuvent avoir un investissement minimum, généralement entre 1 000€ et 3 000€, tandis que les ETF peuvent être achetés pour le prix d’une seule action.
Flexibilité de trading
Les ETF sont négociés tout au long de la journée à des prix qui fluctuent, tout comme les actions individuelles. Les fonds indiciels, en revanche, ne sont évalués et négociés qu’à la fin de la journée de trading.
En fin de compte, le choix entre un fonds indiciel et un ETF dépend de vos besoins individuels en matière d’investissement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Vous devriez toujours effectuer votre propre recherche et, si nécessaire, consulter un conseiller financier pour vous aider à prendre une décision éclairée.
